Как вернуть деньги переведенные случайно на другую карту пошаговая инструкция

Часто возникают ошибки при переводе денег. Но как вернуть средства, отправленные на неправильный счет или неправильному человеку?

— Согласно действующему законодательству, банк не имеет права списывать деньги со счёта получателя без его согласия. В случае ошибочного перевода, можно попытаться вернуть деньги, но часто банк не раскрывает личные данные получателя, ссылаясь на банковскую тайну, — поясняет заслуженный юрист России, доктор юридических наук Иван Соловьев. — Для возврата денежных средств необходимо обратиться в ближайшее отделение банка с документами и заявлением о ошибочном переводе.

Если заметить ошибку и сообщить о ней до того, как перевод будет подтвержден, банк сможет быстро отменить операцию и вернуть деньги. Поэтому важно действовать оперативно.

Если перевод уже оформлен, банк обратится к получателю средств с просьбой их вернуть. Однако иногда получатель может отказаться вернуть деньги. В таком случае необходимо обратиться в полицию с заявлением о хищении денежных средств. При необходимости можно подать иск в суд на неосновательное обогащение.

В случае сложностей с возвратом денег, помимо работы с полицией, можно рассмотреть возможность обращения в судебные органы. Правовые процедуры могут занять время, однако это позволяет усилить давление на недобросовестного получателя.

Как вернуть ошибочно переведенные деньги на чужую карту

Если вы совершили ошибочный перевод денег на чужую карту, ситуацию можно попытаться исправить. Как это сделать — читайте в нашей статье.

В каких случаях банк сможет вернуть деньги, переведенные на чужую карту?

Банк может вернуть деньги, переведенные на чужую карту, в некоторых случаях. Используйте механизм «возвратного платежа» (chargeback), чтобы оспорить операцию и вернуть средства.

Существуют определенные ситуации, когда возможно провести возвратный платеж:

Если деньги были списаны с карты, но товар или услуга так и не были получены, вам необходимо обратиться в банк для отмены платежа и начать процесс чарджбэка.
Если в процессе оплаты картой возникла ошибка и деньги были списаны позже, несмотря на расчет наличными, вам также следует связаться с банком.
Если с вашего счета была неправильно списана сумма, обратитесь в банк для разъяснения ситуации и возврата средств.
Если на вашей карте были списаны деньги за что-то, чего вы не покупали, это может быть признаком мошенничества. Сначала заблокируйте карту, а затем обратитесь в банк.

Помните, что чарджбэк невозможен, если магазин не нарушил условия сделки, и возврат через банк невозможен, если вы сами осуществили перевод на другую карту или передали третьим лицам код из СМС.

Как осуществить возвратный платеж?

Чтобы вернуть деньги на карту, сначала обратитесь в свой банк и подробно опишите произошедшее. Подготовьте информацию о времени и обстоятельствах списания. Дальнейшие действия будут зависеть от того, куда были переведены деньги.

Если деньги были списаны за товар или услугу, вам потребуется предоставить доказательства. Например, чек, подтверждающий оплату наличными, если после неудачной попытки оплаты картой деньги все же были списаны.
Если вы перевели деньги на другую карту, вам необходимо обратиться в банк получателя. Узнайте банк по первым 6 цифрам номера карты и напишите заявление на возврат денежных средств с приложением квитанции о переводе.

Как подать в суд, если получатель отказывается возвращать деньги?

Если владелец карты, на которую были переведены деньги по ошибке, отказывается их вернуть, вы можете подать в суд. Вам нужно будет указать банк получателя в исковом заявлении, которое будет направлено в городской или мировой суд, в зависимости от суммы. Также можно обратиться в полицию для проведения проверки и выяснения данных владельца карты.

Что делать, если вам перевели деньги по ошибке?

Если вы получили звонок с уведомлением о том, что на вашу карту были перечислены ошибочные деньги, скорее всего, это аферисты. Никогда не сообщайте полные данные своей банковской карты, включая номер CVC/CVV2, никому, даже сотрудникам банка. В случае подобного звонка сообщите, что готовы вернуть деньги, но только через официальный канал банка.

Каким образом мошенники используют эту схему? Они могут легализовать деньги, украденные с других карт или полученные обманным путем. Например, они размещают объявление с вашим номером телефона, продают что-то и получают оплату, а вы, доверившись им, переводите деньги на их карту. После этого мошенники становятся законными владельцами этих денег. Поэтому необходимо вернуть деньги только через банк, не доверяя мошенникам.

Чтобы избежать подобных ситуаций, всегда тщательно проверяйте данные для платежей. Узнайте имя владельца карты, на которую планируете сделать перевод, чтобы проверить получателя до совершения операции. Не переводите деньги людям, утверждающим, что они отправили вам деньги по ошибке, без подтверждения через ваш банк.

В Райффайзен Банке увеличен лимит переводов по Системе быстрых платежей до 300 тыс ₽ в день. До 31 августа 2025 года также можно переводить по номеру телефона по СБП без комиссии.

Что делать при ошибочном переводе

Никто не застрахован от ошибок. В спешке легко нажать не на тот символ и отправить перевод не туда. Что делать, если деньги пошли не на ту карту или на чужой номер?

Как поступить при ошибочном переводе

на несуществующий счет или номер телефона;
на действующий номер карты или телефон.

Если деньги по ошибке ушли на несуществующий счет или номер телефона, банк просто не осуществит платеж и сумма разблокируется на вашем счете автоматически.

Если перевод совершен на действующий номер карты или телефона, процесс возврата усложняется. После обработки операции отменить ее будет невозможно. Что делать в таком случае? Нужно обратиться к получателю денег.

Сценарий 1. Деньги отправлялись для пополнения баланса телефона

Объясните абоненту произошедшую ситуацию. Вероятно, человек запросит подтверждение операции, чтобы убедиться в вашей иск

Если получатель откажется вернуть ошибочный перевод, единственным выходом станет обращение в суд. В силу конфиденциальности данных владельца карты иск следует направить к эмитенту банка с доказательствами совершения транзакции. При этом по решению суда ответчиком будет являться получатель перевода.

Рассмотрение дела будет проводиться по месту жительства ответчика. Заявление в суд можно подать лично или через сервис «Электронное правосудие». В мировом суде рассматриваются споры до 50 тыс. рублей, для более крупных сумм необходимо обращаться в городской суд.

Размер государственной пошлины зависит от суммы иска:

до 20 тыс. рублей — 4%, но не менее 400 рублей;
до 100 тыс. рублей — 800 рублей + 3% от суммы свыше 20 тыс. рублей;
до 200 тыс. рублей — 3 200 рублей + 2% от суммы свыше 100 тыс. рублей и т.д.

Если сумма ошибочного перевода небольшая, стоит задуматься, стоит ли связываться с судом.

Что делать, если на карту ошибочно перевели деньги?

Банковские технические сбои редко, но иногда случаются, из-за чего на счет клиента могут по ошибке поступить средства или не списаться вовремя. Не стоит торопиться с их снятием или переводом, так как это может рассматриваться как присвоение чужого имущества, и банк быстро обнаружит ошибку, потребовав вернуть средства.

Если на вашей карте доступен овердрафт, баланс может уйти в минус, что повлечет за собой начисление процентов до полного погашения задолженности.

Если овердрафт не предусмотрен, банк отправит требование вернуть ошибочно зачисленные средства. В случае отказа клиента, банк воспользуется судом и взыщет не только сумму, но и возможные проценты согласно статье 395 Гражданского кодекса РФ.

Поэтому обнаружив «лишние» деньги на счете, необходимо немедленно сообщить об этом банку, обратившись в службу поддержки.

Часто задаваемые вопросы о ошибочных переводах

Можно ли вернуть деньги, если перевел на неправильную карту?

В общем случае — да, можно. Ситуация может развиваться по двум сценариям.

1. Отправитель перевода обращается к получателю через его банк, и получатель добровольно возвращает деньги, признав ошибку.

2. В случае отказа получателя возвращ

Банк не имеет права проводить такие операции, что, по сути, является положительным аспектом. В противном случае, это могло бы привести к злоупотреблениям со стороны мошенников. Например, мошенник мог бы приобрести товар или услугу, а затем запросить отмену платежа у банка. Также недобросовестный сотрудник банка мог бы производить переводы с клиентских счетов на свой. Запрет на снятие средств с чужой карты обеспечивает безопасность ваших денег.

Как вернуть деньги, если их перевели мошенники на счет?

Мошенники часто используют такую схему: они отправляют СМС или звонят, просив вернуть якобы ошибочный платеж, либо под вымышленными предлогами получают реквизиты карты для отмены несуществующей операции. Наивные граждане часто становятся жертвами этой уловки, переводя свои средства мошенникам без проверки факта ошибочного перевода. Если вы стали жертвой мошенников, обязательно сообщите в полицию. При подтверждении факта преступления правоохранительные органы возбудят уголовное дело и передадут его в суд. Также у вас есть право обратиться в суд самостоятельно.

Как вернуть деньги, если ошиблись и перевели деньги не туда?

Теперь перевод денег между физическими лицами стал максимально простым: современные банковские сервисы позволяют переводить деньги по номеру телефона получателя, даже без знания его номера карты или счёта. Тем не менее, ошибочные переводы всё ещё случаются: можно ошибиться в цифрах или, что хуже, перевести деньги мошенникам. Мы расскажем, как вернуть деньги, если перевели их не туда, и что делать, если вам по ошибке перевели деньги.

Что делать, если был совершен ошибочный перевод денег

Важно знать, что отменить перевод без согласия получателя банк не может. Даже если деньги попали мошенникам, в большинстве случаев банк не может вмешаться: средства на счетах физических лиц являются их собственностью, и распоряжаться ими может только владелец счета. Банк может ограничить операции по счету только по решению суда или при наличии определенных условий, о которых мы расскажем ниже. Поэтому при ошибочных переводах ответственность лежит на отправителе. Вот что нужно делать, если вы перевели деньги «не туда».

Перевод на несуществующий номер телефона

Такой перевод в принципе невозможен. Переводы между счетами по номеру телефона возможны только при наличии реквизитов, зарегистрированных в учетной записи клиента в банке. Если номер некорректен или не соответствует данным клиента, система автоматически не даст возможности выполнить перевод. Точно так же нельзя осуществить перевод по несуществующему номеру карты.

Советуем прочитать: Восемь лет: В какой класс идет ребенок?

Перевод на неверный номер счёта

Частные лица редко переводят деньги друг другу по номеру счета, чаще этот метод используется при оплате услуг или товаров компаний. Когда вы осуществляете платеж по реквизитам, система помогает вам, автоматически проверяя корректность некоторых данных. Например, достаточно ввести БИК, и наименование и корсчет банка-получателя будут автоматически вставлены. Однако в случае ввода расчетного или лицевого счета получателя вручную, система не проверяет их, а также наименование организации. И если вы допустите ошибку в цифрах или названии (ФИО) получателя, банк все равно проведет платеж и списывает средства.

Но есть и хорошие новости: если платеж поступит на счет получателя, но контрольные значения не совпадут, средства не будут зачислены, и через некоторое время платеж вернется обратно в ваш банк на ваш счет.

Перевод по неправильному номеру телефона

Вы ошиблись в одной цифре, но такой номер нашелся в базе данных – перевод был осуществлен. В таком случае вариантов немного, так как банк не имеет права списать деньги со счета получателя в вашу пользу, даже если обе стороны обслуживает один и тот же банк. Ваши действия могут быть следующими:

Связаться с получателем. Вы можете повторить перевод на минимальную сумму с указанием своего номера телефона и просьбой связаться для урегулирования ситуации.
Обратиться в банк получателя. Если перевод был осуществлен через СБП, вы можете найти название банка в чеке операции. Хотя деньги сразу не вернутся, банк может уведомить своего клиента о ошибочном переводе и, с его согласия, вернуть средства отправителю.

Если вы ошиблись в номере карты или счета и платеж прошел, стоит попробовать написать обращение в банк-получатель. Нет других вариантов для нахождения получателя.

Если получатель отказывается вернуть деньги

Средства, ошибочно зачисленные на счет, подпадают под действие статьи 1102 ГК РФ как неосновательное обогащение. У вас есть право обратиться в суд с иском, и если он будет удовлетворен, средства будут возвращены вам принудительно. Иск можно подать дистанционно через ГАС «Правосудие», авторизовавшись на портале Госуслуг. Также можно подать заявление на сайте МВД.

Кроме возврата суммы перевода, в заявлении можно указать требование о выплате процентов за период использования средств. Начисление процентов произойдет по факту удовлетворения требования. В качестве ответчика лучше указать банк – суд потребует от него отчет о зачислении ваших средств и привлечет к ответственности непосредственного получателя.

Не забывайте, что для доказательства вины необходимо предоставить убедительные доказательства. Проведение следственных мероприятий занимает до 2 месяцев, но при наличии веских обстоятельств этот срок может быть продлен на более длительный период.

Что делать, если деньги переведены мошенникам

Схемы с поддельными сайтами, социальная инженерия, когда людей обманывают от имени родственников или представителей банка или МВД – самые распространенные способы мошенничества. Оценки ЦБ РФ показывают, что мошенники украли с банковских счетов россиян значительные суммы, и вернуть украденное пока удается лишь части пострадавших.

Если ваши деньги ушли мошенникам, необходимо немедленно обратиться в полицию. Процесс подачи жалобы был описан выше. Время рассмотрения дел одинаково для всех случаев мошенничества. Также важно сообщить об инциденте своему банку, а если известен банк-получатель, обратиться в его службу поддержки через чат.

Законодательство о национальной платежной системе было изменено для защиты интересов граждан и уменьшения мошеннических действий. Новые нормы начнут действовать с июля 2025 года, предоставляя банкам 30 дней на возврат похищенных средств со счетов клиентов.

Для успешного возврата денег отправителю необходимо соблюсти следующие условия:

счёт получателя внесён в базу «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
перевод осуществлен без согласия клиента, и клиент не получил уведомление от банка о такой операции;
деньги списаны с карты, утерянной клиентом, и клиент своевременно уведомил об этом банк.

Также новый закон предусматривает двухдневный период заморозки транзакций на подозрительные счета, что дает гражданам возможность подтвердить или отменить операцию после уведомления от банка о подозрении на мошенничество.

Если банк ошибочно зачислил деньги на вашу карту

Сначала убедитесь, что деньги действительно поступили на ваш счёт, проверив историю операций через мобильное приложение банка. Ошибочные зачисления также могут быть мошенническими:

Вы получаете СМС о зачислении небольшой суммы на ваш счёт с поддельного номера, и когда звонят, просят вернуть деньги, вы соглашаетесь из учтивости. На самом деле никто ничего не переводил, а СМС была ложью, и в итоге вы теряете деньги.
Вам переводят деньги, затем просят вернуть их. Вы видите зачисление, переводите деньги на указанные реквизиты и попадаете в мошенническую схему, позволяя злоумышленникам вывести похищенные средства.

Если на ваш счёт пришло уведомление о зачислении перевода, которого вы не ожидали, и такой перевод фактически присутствует в истории операций, необходимо немедленно уведомить об этом банк. Специалисты проведут проверку и аннулируют неправомерно зачисленные деньги для их возврата отправителю.

Возврат денежных переводов, особенно при больших суммах или в случае мошенничества, требует времени и тщательного подхода. Поэтому будьте внимательны при вводе данных и соблюдайте правила цифровой безопасности: не отвечайте на подозрительные ссылки в письмах и мессенджерах, не вступайте в диалог с теми, кто звонит от имени госорганов (они никогда не звонят сами), и не раскрывайте данные своей карты и коды из СМС.

Все карты МТС Банка поддерживают безопасные переводы по СБП без комиссии. Для получения денег достаточно указать номер телефона, привязанный к карте.

Как вернуть деньги при ошибочном переводе

Онлайн-банки дали возможность управлять финансами через смартфон. Но достаточно неправильно ввести одну цифру – и вот ваши деньги уже ушли не туда. Мы расскажем, как вернуть деньги после ошибочного перевода.

Перевод на несуществующие реквизиты и номера телефонов
Перевод на чужой счёт
Ошибки при пополнении баланса телефона
Что делать, если вам по ошибке перевели деньги

Наиболее удобный метод перевода – по номеру телефона. Вероятность ошибочного перевода минимальна: если номер введен неправильно, операция не пройдет.

Такой же принцип действует при переводе по номеру карты. Система не осуществит транзакцию без реального получателя.

Иногда возникают ситуации, когда средства временно блокируются. Не волнуйтесь: для разрешения проблемы достаточно позвонить в банк.

Как перевести деньги с карты на карту: всё о денежных переводах

Если вы ошиблись в номере счета, банк автоматически отклонит транзакцию, но процесс возврата может занять время. Если возврат задерживается, обратитесь в банк.

Наш банк всегда поддерживает клиентов и заботится о них, предоставляя выгодные условия не только в сложных ситуациях, но и при обычных банковских операциях. Например, мы предлагаем кредиты на самых выгодных условиях.

Если вам нужен кредит на развитие бизнеса, покупку жилья, автомобиля или просто на личные цели, вы всегда найдете выгодное предложение в Совкомбанке. Мы выдаем кредиты до 5 миллионов рублей на срок до пяти лет, а удобный ежемесячный платеж вы можете рассчитать с помощью нашего кредитного калькулятора.

Перевод на чужой счет

В случае ошибочного перевода возврат средств может быть затруднителен, однако правильные действия помогут быстрее решить проблему.

Сначала свяжитесь с банком

Если вы обнаружили ошибку при переводе по реквизитам, немедленно свяжитесь с банком, объясните ситуацию и подайте заявку. Такие запросы обычно обрабатываются в течение нескольких часов. Если транзакция еще не была одобрена, ее можно отменить.

Возможно, вам придется посетить ближайшее отделение и подать заявление в письменной форме. Не забудьте взять с собой паспорт.

Сколько времени занимает банковский перевод

Попробуйте договориться с получателем

Если отменить операцию не удалось, свяжитесь с получателем денег. Отправьте на тот же номер карты или счета один рубль. Укажите свой номер телефона в сообщении к переводу и объясните, что произошла ошибка при переводе на чужую карту.

Перевод по номеру телефона мгновенный, поэтому его отменить нельзя. Единственный способ вернуть деньги – связаться с получателем через SMS или звонок.

В большинстве случаев получатель соглашается вернуть деньги.

Если связаться с получателем не удалось, напишите заявление в банк

Если получатель не отвечает, обратитесь в банк. Решение этой проблемы может занять время, поэтому будьте терпеливы.

Важно: возврат будет проще, если транзакция была осуществлена через одну организацию.

Каждый банк имеет свои правила возврата ошибочно переведенных средств. Некоторые банки сами решают эту проблему, другие направляют клиентов к организации-получателю.

Если ваш банк обслуживает возврат средств, обратитесь в отделение. Вам потребуется написать заявление и предоставить документы. Сотрудники банка свяжутся с банком получателя и уведомят вас о результатах.

Если ваш банк направляет вас к организации-получателю, узнайте, какой банк обслуживает карту получателя по первым шести цифрам номера карты (БИН). Подайте заявление в этот банк вместе с документом о переводе. Сотрудники банка направят запрос о возврате средств получателю.При подаче заявления необходимо учитывать процессуальные требования. Укажите факт кражи денежных средств и ущерб, который это причинило. Подробно опишите произошедшее в основной части заявления и не забудьте приложить необходимые документы.

В связи с возможной длительностью расследования полицией рекомендуется одновременно обратиться в суд. Согласно Гражданскому кодексу РФ, получение чужих денег считается неосновательным обогащением (ст. 1102 ГК РФ).

Если вы не знаете имени получателя, в иске следует указать данные его банка. Организация передаст суду информацию о получателе и подтвердит факт получения средств, что позволит законно привлечь его к ответственности.

Заявление можно лично доставить в канцелярию суда, отправить по электронной почте или через онлайн-сервисы. Необходимо также оплатить госпошлину, размер которой зависит от суммы иска.

Двойное воздействие должно дать результаты. В отношении лица могут быть приняты меры обеспечения, что частично ограничит его доступ к вашим деньгам. Возможно, это приведет к их возврату на текущем этапе.

Перед началом судебного процесса представьте квитанции и другие документы. Получатель должен будет доказать, что деньги принадлежат ему.

Если он не сможет это сделать, суд будет вынужден обязать его вернуть средства.

После получения денег человек автоматически становится их владельцем. В таком случае банВозникают ситуации, когда ошибки при переводе денег — не такая уж большая редкость. Но как вернуть средства, переведенные не по назначению?

Как вернуть ошибочно переведенные деньги? Советы юриста

Советуем прочитать: Защита нематериальных благ